Simulador
Rentabilidade e Dividendos
Ferramenta completa para simular investimentos em ações da B3 com dados reais. Analise rentabilidade, dividendos e compare com índices de mercado brasileiro (CDI, IPCA, IBOV, IFIX).
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Análise Financeira Completa
Nossa ferramenta vai além de cálculos básicos, oferecendo análise institucional com métricas de risco, performance ajustada e comparações detalhadas com benchmarks do mercado brasileiro.
- Volatilidade Anual: Mede o risco e oscilação dos preços
- Sharpe Ratio: Retorno ajustado ao risco (quanto maior, melhor)
- Drawdown Máximo: Maior perda do pico ao vale
- Retorno Anualizado: Performance média anual
- vs CDI: Outperformance contra renda fixa
- vs IBOVESPA: Performance relativa ao mercado
- vs IPCA+: Ganho real acima da inflação
- Custo de Oportunidade: O que você deixou de ganhar
- IR sobre Ganhos: Imposto de 15% sobre lucros
- Valor Líquido: Patrimônio após impostos
- Eficiência Fiscal: Otimização tributária
- Planejamento: Estratégias para reduzir impostos
- Preço Médio: Custo médio por ação comprada
- Yield on Cost: Dividendos sobre custo original
- Dividend Growth: Crescimento dos dividendos
- Total Return: Retorno total incluindo dividendos
Como Funciona o Simulador
- Seleção do Ativo: Busque qualquer ação da B3 usando nosso sistema de busca em tempo real
- Período: Defina o horizonte temporal da análise (1 mês a 10 anos)
- Aporte Inicial: Configure o valor do investimento inicial
- Aporte Mensal: Defina contribuições mensais para potencializar os resultados
- Reinvestimento: Escolha se quer reinvestir dividendos automaticamente
- Cotações Históricas: Utilizamos dados reais de preços da B3
- Dividendos Reais: Histórico completo de proventos pagos
- Taxa SELIC: Dados atualizados para cálculo do CDI
- Índices de Mercado: IBOV, IFIX, IPCA para comparação
- Atualização Diária: Dados sempre atualizados
- Gráfico de Evolução: Visualize o crescimento do patrimônio
- Comparação com Benchmarks: CDI, IPCA, IBOV, IFIX
- Métricas Detalhadas: Rentabilidade, dividendos, cotas compradas
- Histórico de Operações: Registro completo de todas as transações
- Cenários de Análise: Multiple perspectivas de investimento
Perguntas Frequentes
Quais tipos de ativos posso simular?
Você pode simular qualquer ação listada na B3 (Bolsa de Valores brasileira). Nossa base de dados inclui:
- • Ações ordinárias e preferenciais de todas as empresas listadas
- • Fundos Imobiliários (FIIs) com histórico completo de dividendos
- • BDRs (Brazilian Depositary Receipts) de empresas internacionais
- • ETFs nacionais e internacionais disponíveis na B3
Use nossa busca inteligente para encontrar qualquer ativo digitando o código do ticker ou nome da empresa.
Os resultados consideram dividendos reais?
Sim, todos os dividendos são baseados em dados históricos reais. Nossa simulação inclui:
- • Dividendos em dinheiro pagos historicamente pela empresa
- • Juros sobre Capital Próprio (JCP) com valores líquidos
- • Bonificações e desdobramentos de ações
- • Datas ex-dividendo precisas para cálculo correto
- • Reinvestimento automático quando habilitado, comprando mais ações na data de pagamento
Todos os proventos são integrados diretamente da nossa API que mantém histórico completo desde 2010.
Como é calculada a quantidade de ações compradas?
O cálculo de compra de ações segue a lógica real do mercado:
- • Preço de fechamento: Usamos o preço de fechamento do dia para cada compra
- • Ações inteiras: Só compramos ações inteiras (não permitimos frações)
- • Sobra de caixa: Valores que não completam uma ação ficam em caixa
- • Aportes mensais: Somados à sobra anterior antes de cada compra
- • Reinvestimento de dividendos: Dividendos são somados ao caixa e usados para comprar mais ações
Exemplo: Com R$ 1.000 e ação a R$ 23, você compra 43 ações (R$ 989) e fica R$ 11 em caixa.
Posso simular períodos muito longos?
Sim, nossa ferramenta suporta simulações de 1 mês até 10 anos, mas há algumas considerações:
- • Dados históricos: Limitados ao histórico disponível de cada ativo (geralmente desde 2010)
- • Simulações longas: Quanto maior o período, mais representativos são os resultados
- • Volatilidade: Períodos mais longos tendem a suavizar oscilações de curto prazo
- • Dividendos: Ações com bom histórico de dividendos mostram melhor resultado em prazos longos
Para análises de aposentadoria ou investimentos de longo prazo, recomendamos simulações de pelo menos 5 anos.
O que acontece se eu não ativar o reinvestimento de dividendos?
Quando o reinvestimento está desabilitado, os dividendos ficam acumulados em dinheiro:
- • Dividendos em caixa: Todos os proventos recebidos ficam como saldo em dinheiro
- • Não há crescimento: O dinheiro em caixa não rende juros ou correção
- • Quantidade de ações constante: Apenas aportes mensais compram novas ações
- • Menor rentabilidade: Geralmente resulta em menor rentabilidade total
- • Flexibilidade: Simula cenário onde você retira dividendos para outras necessidades
Esta opção é útil para simular cenários onde você precisa dos dividendos como renda passiva mensal.
Como funciona o aporte mensal na simulação?
O aporte mensal é uma ferramenta poderosa para potencializar seus investimentos:
- • Frequência: Aportes são feitos no último dia útil de cada mês
- • Valor fixo: Mesmo valor todos os meses durante todo o período
- • Compra automática: O valor é usado para comprar ações pelo preço de fechamento
- • Soma com dividendos: Se habilitado, dividendos são somados ao aporte mensal
- • Dollar-cost averaging: Estratégia que reduz impacto da volatilidade
Aportes regulares são uma das estratégias mais eficazes para construir patrimônio a longo prazo.
Por que os valores podem diferir de investimentos reais?
Embora use dados reais, nossa simulação não inclui todos os custos e fatores do mundo real:
- • Custos de corretagem: Taxas de R$ 0 a R$ 20 por operação não são incluídas
- • Taxa de custódia: Algumas corretoras cobram taxa mensal (R$ 0 a R$ 30)
- • Impostos: IR sobre ganhos de capital (15% a 20%) não calculado
- • Spread: Diferença entre preço de compra e venda não considerada
- • Execução: No mundo real, nem sempre conseguimos comprar pelo preço de fechamento
- • Feriados e fins de semana: Impactam datas reais de operações
Use os resultados como referência otimista, sabendo que custos reais reduzirão ligeiramente a rentabilidade.
Como interpretar a comparação com os índices?
A comparação com benchmarks é fundamental para avaliar a qualidade do investimento:
- • CDI: Representa investimentos de renda fixa conservadores (Tesouro Selic, CDB)
- • IPCA: Inflação oficial - investimento deve sempre superar para ganho real
- • IBOVESPA: Principal índice de ações brasileiras - referência para ações
- • IFIX: Índice de fundos imobiliários - referência para FIIs
Interpretação:
- • Acima do CDI: Boa rentabilidade considerando o risco
- • Abaixo do CDI: Talvez renda fixa seja melhor opção
- • Acima do IBOV/IFIX: Ativo teve performance superior ao mercado
- • Acima do IPCA: Houve ganho real de poder de compra
O histórico de simulação mostra todas as operações?
Sim! O histórico detalha cada operação realizada durante a simulação:
Informações por período:
- • Data: Quando cada operação foi executada
- • Tipo: Aporte inicial, aporte mensal, dividendo recebido
- • Valor: Quantia investida ou recebida
- • Preço da ação: Cotação no momento da compra
- • Quantidade comprada: Novas ações adquiridas
- • Total de ações: Quantidade acumulada
- • Saldo em caixa: Dinheiro não investido
- • Valor da carteira: Patrimônio total no período
Este detalhamento permite entender exatamente como o patrimônio evoluiu mês a mês.
Quais são as fontes dos dados utilizados?
Utilizamos apenas fontes oficiais e confiáveis para garantir a precisão das simulações:
- • B3 (Brasil, Bolsa, Balcão): Dados oficiais de cotações e dividendos
- • Banco Central do Brasil: Taxa SELIC para cálculo do CDI
- • IBGE: Índices de inflação (IPCA) oficiais
- • API brapi.dev: Nossa própria API que consolida e valida todos os dados
Todos os dados são atualizados diariamente e passam por processos de validação para garantir qualidade e consistência.
Recursos Avançados
- • Evolução patrimonial: Acompanhe o crescimento mês a mês
- • Comparação visual: Linhas distintas para cada benchmark
- • Tooltips informativos: Detalhes ao passar o mouse
- • Formatação monetária: Valores em reais brasileiro
- • Períodos de volatilidade: Identifique momentos de alta oscilação
- • Rentabilidade total: Ganho absoluto e percentual
- • Rentabilidade média mensal: Performance consistente
- • Total de dividendos: Renda passiva gerada
- • Quantity de ações: Patrimônio físico acumulado
- • Comparação com benchmarks: Performance relativa
Cenários de Uso
Configure aportes mensais e períodos longos (15-30 anos) para visualizar como uma estratégia consistente contribui para objetivos de longo prazo.
Compare resultados entre reinvestir ou não dividendos, diferentes valores de aportes mensais, ou diversos horizontes temporais.
Entenda como determinado ativo teria performado em cenários passados, auxiliando na avaliação de consistência.
Observe como o ativo escolhido se comportou em relação aos principais índices, fornecendo contexto sobre a qualidade.
Performance Passada vs. Futura
As simulações são baseadas em dados históricos reais, mas performance passada não garante resultados futuros. Use os resultados como referência educacional, não como garantia de investimento.
Custos Não Incluídos
O simulador não inclui custos reais como corretagem (R$ 0-20 por operação), taxas de custódia (R$ 0-30/mês), impostos sobre ganhos de capital (15-20%), ou spreads de compra/venda.
Cenário Estático
A simulação considera apenas o ativo escolhido, não incluindo rebalanceamentos de carteira, mudanças de estratégia, ou diversificação ao longo do tempo.
Finalidade Educacional
Esta ferramenta tem propósito educacional e informativo. Sempre consulte um assessor de investimentos qualificado antes de tomar decisões financeiras importantes.